如果是15：00之前買入，那么買入凈值便是按照當日凈值進行計算，需要下一個交易日方可到賬：如果是15:00后買入，那么買入凈值則按照下一交易日計算。如果非交易日申購，則按照往后最近的一個交易日計算凈值。此外，如果買入的是封閉式基金，買賣價格是按照交易價格計算而非凈值，交易價格可能低于凈值也可能高于凈值。
基金購買方式：
1、銀行柜臺
將錢存入銀行帳戶，然后在銀行柜臺，由銀行的工作人員幫你完成購買基金的手續(xù)。
2、網(wǎng)上銀行或證券公司
網(wǎng)上銀行代銷是進入網(wǎng)上銀行，自行購買銀行所提供的基金。
證券公司代銷是通過證券公司炒股軟件的開放式基金模塊，來買賣開放式基金，是用證券公司的保證金帳戶進行交易，而不是直接用銀行帳戶。
3、基金公司網(wǎng)站
進入基金公司網(wǎng)站，通過網(wǎng)上直銷系統(tǒng)自行進行基金的開戶和交易。前提是需開好對應(yīng)的銀行卡。
